Az elmúlt évben több alkalommal is volt lehetőség olyan befektetési alapokat jegyezni, ahol a látszólag ellentmondó igényeket, a biztonságot és a kiemelkedő hozamot sikerült összeházasítani. A HVB Bank és a CA IB Alapkezelő 2005-ben jelentkezett a Triatlon és Triatlon 2 Tőkegarantált Befektetési Alappal, amely a befizetett összeg 100%-os visszafizetése mellett biztosít hozzáférést egyszerre három különböző portfolióhoz, amelyek közül a legsikeresebben teljesítő hozamát kapja meg a befektető. Az alapokat mindkét esetben hatalmas érdeklődés kísérte és több milliárd forint értékben jegyezték kis- és nagybefektetők. A siker igazolta azt a feltevést, miszerint ma már olyan konstrukciókat kell kínálni a piacon, melyek egyaránt kielégítik a profi befektetők hozamvárakozásait, és a banki ügyfelek biztonságra való törekvését.
A HVB és a CA IB tehát idén is kifejlesztett egy Triatlon 3 névre keresztelt tőkegarantált befektetési alapot, amely megőrizte az előző két alap sikeres struktúráját, viszont a portfoliókba szervezett piacok közé igazi ínyencségeket is beválogatott.
A Triatlon 3 Tőkegarantált Alap újdonsága, hogy olyan részvény- és árupiacokat válogattak be a portfoliókba a szakemberek, amelyek megdobogtatják a legnagyobb brókerek szívét is. Kína, Japán és Korea részvényindexeihez a hazai befektetők eddig csak ritkán, bonyolult eljárások segítségével és nagyon költségesen férhettek hozzá, pedig a Távol-Kelet a világgazdasági fejlődés egyik legdinamikusabb befektetési területe. Az árupiaci szegmens kialakítása is oly módon történt, hogy azok az árupiaci termékek szerepeljenek benne, amelyek leginkább profitáltak a régió növekedéséből, melynek hajtóereje Kína.
Dinamikus portfólió | Kiegyensúlyozott portfólió | Konzervatív portfólió | |
IV. Pézpiac | 10% | 25% | 40% |
II. EU ingatlan | 10% | 25% | 30% |
III. Árupiacok | 30% | 20% | 10% |
I. Részvények | 50% | 30% | 20% |
Az alap három eltérő kockázatú portfoliót tartalmaz, így nem kell választanunk merészebb és konzervatívabb befektetési formák közül, és automatikusan a legjobban teljesítő csomag hozamát kapjuk. Mind a három portfolió négy különböző piac indexeit tartalmazza, a piacok súlyozása viszont különböző. A konzervatív portfolióban nagyobb hangsúlyt kapott a pénzpiac, ahol gyakorlatilag nem létezik negatív kamat, valamint a szintén jól teljesítő EU ingatlanpiac, tehát biztosra vehető a növekedés. A dinamikus portfolióban erőteljes súlyozással vannak jelen a nagy növekedési potenciállal rendelkező részvény-és árupiacok. A kiegyensúlyozott portfolió kiegyenlített arányban tartalmazza a négy piacot. Magánbefektetőként óriási összegekkel kellene rendelkeznünk, hogy három különböző kockázatú portfoliónk legyen, a Triatlon 3 befektetési alappal viszont már 10,000 forint befektetésével élvezhetjük a nagybefektetők kiváltságait, ráadásul mindenképpen a legjobb portfolió hozamából részesülünk a 3 és fél éves futamidő lejártakor, a teljes befektetett tőke garantált visszafizetése mellett.
A HVB Triatlon 3 zártvégű tőkegarantált alap, a futamidő 3 és fél év, a tőkegarancia 100 százalékos.
A HVB Triatlon 3 2006. február 27-től március 24-ig jegyezhető a HVB Bank országos fiókhálózatán keresztül.
Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. A befektetés részletes feltételeit az Alapnak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által jóváhagyott Összevont Tájékoztatója tartalmazza, amely a mindenkor érvényes kondíciós listákkal együtt megtalálható a forgalmazási helyeken a jegyzési időszak kezdetétől. Befektetési döntésük meghozatalakor a befektetőknek saját maguknak kell felmérniük a befektetéshez kapcsolódó kockázatokat és lehetőségeket. Befektetési döntése meghozatalakor ezt a Tájékoztatót, kérjük, tanulmányozza át.
Klikkelj ide! »