A Pénzcentrum az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségét (ÖPOSZ) kérdezte arról, mi történik a megtakarításokkal a pénztártag halála után.
Az önkéntes nyugdíjpénztárakban sokan évtizedeken át gyűjtenek pénzt, de kevesen tudják, hogy haláluk esetén a megtakarítás sorsa attól is függ, jelöltek-e haláleseti kedvezményezettet.
Képünk illusztráció (Forrás: Getty Images)
Így rövidíthető a kifizetési idő
Kravalik Gábor, az ÖPOSZ főtitkára elmondta, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás örökölhető vagyonelem. Ha azonban a pénztártag korábban haláleseti kedvezményezettet nevezett meg, a pénz nem kerül be a hagyatékba, hanem közvetlenül a kedvezményezettet illeti meg. Ez jelentősen lerövidítheti a kifizetés idejét.
Ha nincs megjelölt kedvezményezett, az örökösöknek kell intézkedniük.
Be kell jelenteniük a halálesetet a pénztárnak – amely kérheti a halotti anyakönyvi kivonatot is –, majd a jogerős hagyatékátadó végzés benyújtása után történhet meg a kifizetés.
Arra a kérdésre, mennyire gyakori, hogy a pénztártagok nem jelölnek kedvezményezettet, Kravalik Gábor azt mondta, az ÖPOSZ erről nem vezet statisztikát. Ugyanakkor hozzátette, hogy a legtöbb pénztárnál ez már a belépési nyilatkozat része, sokan mégsem élnek a lehetőséggel, mert úgy vélik, a kedvezményezett automatikusan megegyezik a törvényes örökössel.
Ha hosszabb ideig nem jelentkezik az örökös…
A főtitkár szerint az is előfordulhat, hogy egy megtakarítás hosszabb ideig gazdátlan marad, ha a pénztár nem szerez tudomást a tag haláláról. Ha más forrásból értesül az elhalálozásról, azt a Belügyminisztérium nyilvántartásában ellenőrzi. Ha hosszabb ideig nem jelentkezik jogosult örökös, a megtakarítás végső soron bírói letétbe kerülhet, ahonnan később a jogosult részére fizetik ki.
A szakember szerint azok számára, akik szeretnék megkönnyíteni hozzátartozóik helyzetét, a legfontosabb lépés a haláleseti kedvezményezett megjelölése. Mint fogalmazott,
ha valakinek fontos, hogy a jogosult a lehető leggyorsabban hozzájuthasson a megtakarításhoz, akkor ez biztosítja a legegyszerűbb eljárást, hiszen a kifizetés akár még a hagyatéki eljárás lezárása előtt is megtörténhet.
