Év vége előtt van még néhány napunk kihasználni az önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztárba befizetett pénzünk utáni szja-visszatérítés lehetőségét. Nyugdíj- illetve egészségbiztosítási pénztári tagsága több mint kétmillió magyarnak van, ők élhetnek az szja-visszatérítés lehetőségével.
„Az inflációt jelentősen meghaladó tavalyi teljesítmény
után idén is pozitív reálhozamot produkáltak a nyugdíjpénztárak:
a kockázatosabb portfóliók első tíz havi hozameredményei bőven két számjegyűek, a közepes portfóliók hozamai pedig átlagosan 8 százalék fölött járnak. Ami pedig az egészségpénztárakat illeti, 2024 minden bizonnyal új rekorddal zárul a taglétszám és az öngondoskodásra szánt befizetések tekintetében is”
– közölte Mohr Lajos, az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) elnöke.
A lehető legtöbb adó-visszatérítés megszerzéséhez
az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetések összegének – munkáltatói hozzájárulással együtt – el kell érnie a 750 ezer forintot. Ennek a 20 százaléka ugyanis az a maximális 150 ezer forint, ami visszajárhat a személyi jövedelemadóból. 750 ezer forintnál kevesebb éves megtakarítás esetén is jár a befizetések után számított 20 százalékos adó visszatérítés, amiről szintén nem érdemes lemondani. Akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak. Akik viszont valamilyen okból nem fizetnek szja-t – például a 25 éven aluliak vagy a családi adókedvezményben részesülők –, értelemszerűen nem élhetnek az szja-visszatérítéssel.
Az adó-visszatérítés igénybevételéhez
először idei befizetéseiket kell ellenőrizniük a pénztártagoknak. Ha szükséges és van is rá módjuk, érdemes ezt minél inkább kiegészíteniük, lehetőleg elérve a 750 ezres limitet. Azoknak pedig, akik még egyik pénztárban sem rendelkeznek tagsággal, de más forrásból tudnak valamennyi pénzt, vagy akár 750 ezer forintot átcsoportosítani, az öngondoskodási céljaikhoz és a pénzügyi terveikhez leginkább illeszkedő kasszát célszerű most kiválasztaniuk, akár online is. Az utalásoknak az idei utolsó banki munkanapig, azaz december 31-ig kell beérkezniük a számlákra ahhoz, hogy adóvisszatérítésre jogosítsanak, de persze – biztos, ami biztos – nem tanácsos a legutolsó pillanatig halogatni a befizetést.
Az adó visszatérítést jövőre, a tavaszi szja-bevallási szezon után érkezik majd a bevallás során megnevezett nyugdíj-, illetve egészségpénztári számlára. Ahhoz, hogy az ügyintézés simán menjen, az ÖPOSZ két online útmutatót is összeállított a tudnivalókról:
- az adó visszatérítéshez szükséges tennivalók itt érhetők el a Pénztárszövetség honlapján.
- ha eddig nem rendelkeztél a visszatérítésről adóbevallásodban, itt találhatsz hasznos információkat.
Kép: Pixabay
